Brancher Claude sur son budget PocketPlanner : l'adresse, les trois étapes, ce qu'il peut faire et ce qu'il ne fera jamais

Par Théophile Mazerolle · publié le 29 octobre 2026 · mis à jour le 1ᵉʳ novembre 2026 · 9 min de lecture

Pour que Claude travaille sur votre budget PocketPlanner, ajoutez dans Claude un connecteur personnalisé avec l'adresse https://pocketplanner.fr/mcp, puis connectez-vous à votre compte PocketPlanner et cochez ce que vous l'autorisez à faire. Ensuite, donnez-lui un relevé de votre banque et demandez-lui de l'importer : les opérations arrivent dans votre budget, à relire. Il ne peut rien supprimer, et vous voyez chacune de ses actions.

Le plus long, dans un budget tenu à la main, c'est la saisie. Un assistant lit très bien un relevé PDF ou une capture d'écran : ce connecteur lui donne un endroit où déposer ce qu'il lit, avec les mêmes contrôles que lorsque vous importez vous-même.

Ajouter PocketPlanner dans Claude

Il vous faut un compte PocketPlanner et un compte Claude. D'après l'aide de Claude, les connecteurs personnalisés sont ouverts à toutes ses formules, y compris la gratuite, limitée à un seul connecteur personnalisé. Ils marchent sur le site claude.ai et dans l'application Claude pour ordinateur.

1. Dans Claude, ouvrez la page des connecteurs et choisissez d'ajouter un connecteur personnalisé. Dans l'aide de Claude, le chemin s'appelle « Customize › Connectors », puis « + Add » et « Add custom connector ».
2. Appelez-le PocketPlanner et collez l'adresse https://pocketplanner.fr/mcp. Pour l'authentification, gardez ce que Claude propose par défaut : PocketPlanner accepte l'identité publiée de Claude, vous n'avez ni clé ni secret à saisir.
3. Connectez-vous : une page de PocketPlanner s'ouvre. Vous vous y connectez comme d'habitude (adresse et mot de passe, ou Google) ; vous ne donnez jamais votre mot de passe à Claude. La page « Autoriser Claude ? » dit à qui part l'autorisation, ce qu'il pourra faire et ce qu'il ne pourra jamais faire. Cochez, puis « Autoriser ».

Dans une conversation, le connecteur s'active depuis le bouton « + » en bas à gauche de la zone de saisie, rubrique des connecteurs. Côté PocketPlanner, l'écran qui affiche l'adresse voit Claude arriver dès que vous l'avez autorisé.

Ce que vous l'autorisez à faire

La page d'autorisation propose trois droits. Le premier est toujours accordé, les deux autres se cochent ou non.

Vingt outils en tout, et la liste est fermée. Claude ne voit que ceux que vous avez autorisés.

Quelques précisions utiles :

• Les comptes sont tous vos comptes : courants, livrets (Livret A, LDDS, LEP, compte sur livret…), PEA, compte-titres, crypto, assurance vie, PER, biens immobiliers, avec leur solde ou leur valeur du jour, calculés comme à l'écran.
• Le patrimoine est celui de l'accueil : le brut, sa répartition, vos prêts et dettes entre proches, et le net. Un placement se lit en détail : taux et intérêts courus d'un livret, lignes d'un PEA, évaluations d'une assurance vie, mouvements.
• Un livret se remplit (Livret A, LDDS, LEP, livret à taux fixe…) : Claude envoie les versements, retraits, intérêts et frais qu'il lit sur le relevé. Les opérations déjà là ne sont pas recréées, un versement se lie au virement déjà vu sur votre compte courant, et ce qui date d'avant le début du suivi du livret est écarté (son versement d'ouverture le compte déjà). Les intérêts du relevé remplacent ceux que PocketPlanner calculait pour cette année-là. Jamais de solde écrit à la main : le solde se déduit des opérations.
• Un PEA, un compte-titres se remplissent de même : versements, achats, ventes (ISIN, quantité, cours, frais), dividendes et leur retenue. Une nouvelle ligne de titre s'ouvre à l'achat.
• Une assurance vie, un PER reçoivent leurs versements, leurs frais, leurs rachats et leur valeur datée du relevé, qui devient l'évaluation de son mois (l'ancienne est rendue si l'import est défait). Un rachat a son impôt calculé comme à l'écran, et la revue l'annonce avant la validation. Un versement daté avant une évaluation : Claude répond à la même question que l'écran (« l'évaluation le contient-elle déjà ? »).
• Un portefeuille crypto reçoit, par symbole (BTC-EUR…), ses achats, ventes, frais, récompenses de staking et échanges ; un compte en devises et un bien immobilier, leur valeur datée.
• Une vente d'or : Claude doit dire son régime d'imposition, comme l'écran le fait choisir (taxe forfaitaire, ou plus-values avec justificatifs) ; l'impôt est calculé comme à l'écran.
• « Vérifier mes mouvements » cherche, sur une période d'un an au plus, les mouvements sans catégorie et les doublons possibles. Il ne change rien.
• Les corrections portent sur le libellé et la catégorie, jamais sur le montant ni la date d'un mouvement déjà dans votre budget.

Un import, du relevé au budget

Le cas pour lequel cette porte existe : vous donnez à Claude le relevé de votre banque et vous lui écrivez « Importe ce relevé dans PocketPlanner ».

• Le dépôt. Claude envoie le fichier lui-même (CSV, OFX, QIF, PDF, ou capture en JPG, PNG, WEBP ; jusqu'à 6 fichiers de 10 Mo chacun) ou, s'il ne peut pas transmettre le fichier, les opérations qu'il y lit, jusqu'à 500 à la fois, pour un compte. Ces lignes-là sont marquées « lue par l'agent » à l'écran.
• Les mêmes contrôles qu'à la main. Chaque fichier va à son compte, les opérations déjà dans votre budget ne sont pas recréées, et les catégories sont proposées.
• La revue. Le lot reste en revue : rien n'entre dans le budget à ce stade. Vous pouvez le relire à l'écran (Claude peut vous donner le lien), ou lui demander de vous lister ce qui reste à vérifier et de corriger des lignes.
• La validation. Le lot est ajouté au budget quand il est validé : par vous à l'écran, ou par Claude, dont l'outil lui demande de le relire d'abord avec vous. Un lot validé par Claude apparaît comme importé par lui.
• Le filet. Pendant 7 jours après la validation, Claude peut défaire un import qu'il a fait lui-même, et vous pouvez le défaire depuis son journal. Un lot encore en revue peut aussi être abandonné.

Ce qu'il ne fera jamais

Ces limites ne dépendent pas de ce que Claude « accepte » de faire : c'est le serveur de PocketPlanner qui vérifie chaque appel.

• Supprimer : aucun outil ne supprime un mouvement, une catégorie, un compte ou un placement. Pour supprimer, Claude vous renvoie à l'écran. Les seules exceptions sont les siennes : abandonner un lot qu'il a déposé, ou défaire dans les 7 jours un import qu'il a validé.
• Votre sécurité : changer votre mot de passe, votre adresse ou votre double authentification, voir l'administration ou les données d'un autre compte.
• Le reste de votre compte : vos revenus et vos impôts ne sont pas accessibles par ces outils.
• Votre banque : PocketPlanner ne se connecte à aucune banque, et Claude non plus par ce connecteur. Ce sont les relevés que vous lui donnez qui arrivent dans votre budget. Aucun outil ne déplace d'argent.

Aujourd'hui, ce connecteur a été essayé de bout en bout avec Claude seulement.

Vos données, et comment tout arrêter

Ce que Claude lit par ces outils (par exemple la liste de vos comptes et leurs soldes) part chez Anthropic, son éditeur, parce que vous le lui demandez ; ce qu'il en fait relève de sa propre politique de confidentialité. PocketPlanner ne lui envoie rien de lui-même, et c'est vous qui lui donnez vos fichiers.

De notre côté, nous gardons l'autorisation (le nom de l'agent, son site, ce que vous lui avez permis, ses dates), les jetons sous forme d'empreinte seulement, et un journal de ses actions : la date, l'outil, ce qu'il a touché dit en mots, réussite ou échec. Jamais un montant, un libellé ou le contenu d'un fichier dans ce journal. Le détail est dans la politique de confidentialité, partie « Les agents connectés ».

Dans Paramètres › Compte › Agents connectés :

• « Ce qu'a fait Claude » ouvre son journal ;
• une correction de mouvements ou un rangement de catégorie se rétablit en un clic ;
• un import validé se défait pendant 7 jours ;
• « Déconnecter » retire Claude : son appel suivant est refusé.

Chaque nouvelle autorisation vous est signalée par e-mail, et changer votre mot de passe déconnecte tous les agents.

In English

PocketPlanner is a French personal budget and net-worth tracker. Its remote MCP server, https://pocketplanner.fr/mcp (Streamable HTTP, OAuth), lets Claude work on your budget with your permission. Add it in Claude as a custom connector, sign in with your PocketPlanner account, and choose the permissions: read (always), import, correction. Claude can read all your accounts and investments (savings accounts, PEA, life insurance…) with their balance or value, your net worth, categories, transactions and import batches; import bank statements (CSV, OFX, QIF, PDF, screenshots) and the operations of any savings or investment account (savings book, PEA, crypto, life insurance…) into a batch that stays in review until validated; fix transaction labels and categories; create and move categories. It cannot delete anything (it can only discard or undo, within 7 days, an import it made itself), never changes the amount or date of an existing transaction, does not connect to any bank and does not move money. Every action is logged in Settings › Account › Connected agents, where you can undo it or disconnect Claude. Interface and data are in French. Contact: contact@pocketplanner.fr.

Cet article explique une méthode de calcul. Il ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.