Modèle de budget mensuel gratuit
Le classeur de la méthode faire son budget mensuel sur un tableur : une ligne par opération, quatre natures, un mois calé sur la paie et un solde vérifié. Il s’ouvre dans Excel, LibreOffice et Google Sheets, sans e-mail ni inscription.
modele-budget-pocketplanner.xlsx · 28 KoGratuit, sans e-mail. Voir aussi l’export CSV d’exemple.
Ce que contient le classeur
- OpérationsUne ligne par opération, avec mille lignes préparées. Le mois budgétaire se calcule tout seul à partir de la date.
- SynthèseLes totaux du mois par nature, l’excédent, la réconciliation avec le solde de la banque, et les douze derniers mois côte à côte. Le jour de paie se règle en haut de l’onglet.
- Importer dans PocketPlannerComment passer le classeur dans l’application, en trois gestes.
Les lignes déjà remplies sont un exemple, à effacer : c’est le mois d’octobre de l’article, en montants ronds, avec le déjeuner oublié qu’on retrouve à la réconciliation. Chacune porte « (exemple, à effacer) » dans son libellé.
Les colonnes
| Colonne | Ce qu’on y écrit | Exemple |
|---|---|---|
| A · Date | Le jour de l’opération | 28/09/2026 |
| B · Libellé | Ce que dit le relevé, ou vos mots | Salaire |
| C · Catégorie | Huit à dix catégories, pas plus (liste proposée) | Revenus |
| D · Nature | entrée, fixe, variable ou placé | entrée |
| E · Montant | Sans signe : la nature dit si l’argent entre ou sort | 2 600,00 € |
| F · Mois budgétaire | Calculé, ne rien écrire | octobre 2026 |
La colonne F applique la formule de l’article, =FIN.MOIS(A2-27;0)+1 pour une paie le 28, où 27 est le jour de paie moins un. Le classeur lit ce jour dans l’onglet « Synthèse » : changez-le une fois, toutes les lignes suivent. Payé le 1ᵉʳ, la formule devient celle de l’article pour un mois du 1ᵉʳ à la fin du mois, =FIN.MOIS(A2;-1)+1.
Les totaux sont des SOMME.SI.ENS, qui filtrent sur la nature et sur le mois : =SOMME.SI.ENS(E:E;D:D;"variable";F:F;mois). L’excédent retire des entrées les dépenses fixes, les dépenses variables et ce qui a été placé.
L’importer dans PocketPlanner
Les colonnes du modèle sont celles que l’import de relevés de PocketPlanner sait lire. L’import ne lit pas le fichier .xlsx lui-même : il lit un CSV. On l’obtient en deux clics depuis l’onglet « Opérations ».
- Effacez les lignes d’exemple, puis notez vos opérations.
- Enregistrez l’onglet « Opérations » en CSV :
- Excel : Fichier › Enregistrer sous › CSV (séparateur : point-virgule) ;
- LibreOffice : Fichier › Enregistrer sous › Texte CSV (.csv) ;
- Google Sheets : Fichier › Télécharger › Valeurs séparées par des virgules (.csv).
- Déposez le CSV dans PocketPlanner : Budget › Importer un relevé. Vous voyez chaque ligne avant qu’elle soit ajoutée.
L’import reprend la date, le libellé et le montant de chaque ligne. La nature lui donne le sens : une entrée arrive sur le compte, une dépense fixe, une dépense variable ou un placement en part. La catégorie et le mois budgétaire du classeur ne sont pas repris : PocketPlanner propose une catégorie d’après le libellé, que vous corrigez à la revue, et calcule le mois budgétaire d’après le jour de début de mois choisi dans vos réglages.
Ce modèle applique une méthode de suivi du budget. Il ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé.